Банк России рекомендует банкам проверять источники денежных средств клиентов при внесении крупных сумм наличных

    ЦБ выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. Это необходимо для своевременного выявления подозрительных операций.

Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан – если операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан, отмечает регулятор.

ЦБ рекомендует банкам получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения денежных средств до совершения перечисленных выше операций в объеме, сопоставимом с суммой проводимой операции. Кредитным организациям следует обращать внимание на соответствие проводимых клиентами операций целям деятельности, заявленным при проведении идентификации (обновлении сведений). Также нужно контролировать размер суммы операций, совершаемых, в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств, пишет «РБК».

При этом регулятор отмечает, что банкам следует осуществлять надлежащее изучение и детальный анализ представленных клиентами документов, избегая формального подхода к их оценке.