Банки усилят проверку источника наличных у клиентов

       Центробанк разработал для банков новые предложения по ужесточению проверок источника наличных у клиентов. Это будет "большая и подробная рекомендация", которая затронет и физлиц, и юрлиц, сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

«В сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усилен, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов ухода от контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения», - сказал он.

По его словам, регулятор никогда не выступал против наличных, а против оборота тех средств, происхождение которых не установлено. Это актуально в том числе для розничных рынков.

«Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», - отметил Шабля.

Он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. Центробанк планирует опубликовать документ в ближайшее время.