Россиянам рассказали, за какие переводы банковскую карту гарантированно заблокируют

     Эксперт Магомедов: банк может блокировать карту за частую обналичку крупных сумм

Заведующий кафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов рассказал агентству «Прайм», какие операции по банковской карте точно вызовут подозрение.

Эксперт отметил, что для безопасности банковских переводов многие кредитные организации используют искусственный интеллект, который анализирует трансакции по нескольким тысячам параметров. В некоторых случаях решения ИИ могут привести к блокировке карты.
«Веской причиной для возникновения подозрений у искусственного интеллекта может стать регулярное снятие с банковской карты крупных сумм, особенно если деньги на карту только что зачислены», — сказал Магомедов.

Также может быть заблокирована карта, которая используется исключительно для снятия наличных средств в крупных размерах. Если ИИ распознает признаки нетипичной для данного клиента банковской операции, он также может приостановить перевод.

По словам Мамедова, искусственный интеллект анализирует транзакции на базе математических моделей. К примеру, жители одного региона чаще будут отправлять деньги друг другу. Аналогичным образом ИИ устанавливает близость отправителей: члены семьи также будут отправлять переводы друг другу чаще, чем незнакомым людям. Это позволяет сократить вероятность ложных срабатываний системы противодействия мошенничеству на 10–15%, но при этом не ухудшать отслеживание незаконных операций.