В России выявлена крупномасштабная схема легализации денежных средств в сфере общепита

 Федеральная налоговая служба, Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС выявили крупнейшую теневую площадку, которая помогала кафе и ресторанам по всей стране скрывать свои доходы.

В основе мошеннической схемы лежит замена безналичного денежного потока на сгенерированные наличные деньги. Другими словами, теневая площадка подключала рестораны и кафе к подменным кассам и терминалам для карт. Через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы для покупки наличных, пишет ЦУР Хакасии со ссылкой на "РБК".

Как работает схема?

Законный порядок зачисления денег от клиентов, расплачивающихся в кафе картами, предполагает зачисление выручки напрямую от обслуживающего ресторан банка на расчетный счет самого ресторана. В этом случае выручка и налоговые обязательства ресторана декларируются в полном объеме. Но при использовании выявленной схемы платеж проходил через терминал, не принадлежащий ресторану.

«Платеж проходил через цепочку как минимум из трех кредитных организаций, а на входе и на выходе денежного потока искусственно включены две процессинговые компании, выполняющие функции по запутыванию платежей. При этом деньги, идущие от ресторанов, поступали в компании, не имеющим к ресторанному бизнесу никакого отношения, но на каком-то этапе менялись на наличность», — объяснили в налоговой службе.

Организаторы схемы открыли «шоурум», где желающие по предварительной договоренности могли «ознакомиться с оказываемыми услугами». Там происходило общение и подписывались бумаги: на аренду подменных касс, эфемерные информационные услуги и теневой эквайринг. Там же помогали установить приложение, благодаря которому можно было отслеживать и управлять скрытой выручкой.

Используя данную схему, можно было скрыть выручку, полученную при оплате банковскими картами, а через приложение решить, что с ней сделать дальше: обналичить, перевести в криптовалюту. Ее применение также предоставляет возможность выплачивать сотрудникам «серую» зарплату и за счет этого уходить от налогов и сборов.

«В частности, ряд кафе и ресторанов использовали для приема оплаты от своих клиентов терминалы безналичной оплаты и контрольно-кассовую технику, оформленные на третьих лиц. Это позволяло им не зачислять денежные средства на свои счета, а перенаправлять их на счета туристских компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки либо переводить на счета физических лиц», — рассказали в пресс-службе Банка России.

В настоящее время в результате мер, принятых совместно Банком России и ФНС, проведение таких операций кредитными организациями практически прекращено.