ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между россиянами

 Центробанк разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой ЦБ с января 2022 года будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу). Среди запрашиваемой информации, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

Об этом «РБК» рассказали три источника на платежном рынке. Получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI.

В ЦБ изданию пояснили, что это необходимо для оптимизации представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
В новой форме отчетности, которую разослал регулятор банкам,  должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям: с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через Систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы денежных средств без открытия счета (в том числе через платежные терминалы платежных агентов), переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, переводы через системы денежных переводов (например Western Union, CONTACT и пр.).
К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ.
По каждой операции будут предоставляться номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т.д.
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
Ранее глава Федеральной налоговой службы Даниил Егоров сообщал, что такого рода платежи находятся в сфере внимания налоговиков, но в вопросе налогового контроля в этой области нужно быть достаточно аккуратным, «чтобы это не превращалось в набеги на бытовую деловую активность».

«Система p2p-переводов имеет большую ценность, потому что она является альтернативой наличным расчетам. Если выбирать между наличными и безналичными расчетами, то, конечно, на государственном уровне интереснее именно такая система расчетов [безналичная]», — объяснял Егоров.