Эксперт рассказал, за какие переводы банк может заблокировать карту

   Эксперт по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэль Шевский рассказал, за какие операции банк блокирует карту.

«Это прямая обязанность банков – выявлять риск мошенничества и максимально быстро на него реагировать», – заявил Даниэль Шевский в рахговоре с агентством «Прайм».

По словам специалиста, кредитные организации блокируют карты клиентов, если подозревают использование мошеннических схем в операциях.

Шевский отметил, что что банки должны и защищать клиентов от посягательств мошенников, и выполнять требования регулятора по борьбе с отмыванием денег. То есть, кредитные организации обязаны проверять, откуда поступили деньги и куда они отправляются. Как правило отслеживают крупные операции и те, которые проводят из сомнительных стран, например, Чили.

Чтобы обезопасить своих клиентов банки устанавливают различные лимиты на объемы переводимых денег или количество операций. В некоторых случаях, перед тем, как исполнить распоряжение владельца счета, ему предлагают подтвердить свою личность. Например, позвонить в банк, пояснил эксперт.

Также специалисты кредитных организаций могут усомниться в законности операций, если по счету проводят большое количество переводов за короткий отрезок времени или часто снимают наличные.