Поиск:
 

Банк России изменит основания для блокировки счетов

НИА-Хакасия

    Центробанк уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными.

Банк России опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Сейчас перечень таких признаков содержит больше 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом. Как отмечает «РБК», этот список не обновлялся с 2012 года.

ЦБ совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

Согласно документу, регулятор выводит из перечня подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями, а также различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам. В случае, если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, то это будет считаться признаком сомнительности
Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия. О том, что некоторые признаки сомнительных операций, на которые приходится обращать внимание банкам, уже устарели, глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила еще год назад. Она отмечала, что при новом подходе число оснований для отказа в проведении операций должно существенно сократиться.
В список подозрительных операций также предлагается добавить регулярные операции по снятию денег физлицами, если средства на счет поступают от юрлица или ИП. под подозрение попадут операции, которые совершаются с одного устройства (телефона, ноутбука) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и физлиц. Данные меры направлены на борьбу с отмыванием денег.