Банк России изменит основания для блокировки счетовНИА-Хакасия
Центробанк уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными. Банк России опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Сейчас перечень таких признаков содержит больше 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом. Как отмечает «РБК», этот список не обновлялся с 2012 года. ЦБ совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг». Согласно документу, регулятор выводит из перечня подозрительных транзакций операции с высокими комиссиями, а также различные виды сложных расчетов по нестандартным схемам. В случае, если клиент откажется от разовой операции или будет настаивать на закрытии счета и снятии денег после вопросов со стороны банка, то это будет считаться признаком сомнительности |